韩国今年上半年目标日期基金增长近4000亿韩元

  • 인쇄
  • 글자크기 작게
  • 글자크기 크게
金融信息机构FnGuide方面24日表示,截至20日在韩国上市的目标日期基金(Target-date Fund,TDF)多大78只,设定额为1.7262万亿韩元,今年初以后增长3934亿韩元。

考虑到同期从国内股票型基金共流出1.7812万亿韩元,目标日期基金的资金流入趋势更加明显。选择不履行选择权的退职金制度改善正在促进的同时,为退休做准备的资产运动商品之一的目标日期基金呈现成长势头。

目标日期基金从今年初以后的平均收益率为10.32%,大大超过韩国国内的股票型基金(3.72%)。3年长期平均收益率为20.25%,5年长期平均收益率为26.74%。目标日期基金是一项根据投资者的退休“目标日期”而建立的养老投资工具。投资者只须要知道自己的预期退休年龄,就可以选择一项合适的基金。人们通常在年轻的时候选择投资有风险性的股票等以求获得高回报,而在快退休的时候则更偏向于选择债券等安全性较高的投资。

2011年,韩国未來资产证券资产运营推出国内首只目标日期基金。2016年三星资产运营、韩国投资信托运营等陆续进入该市场,带动市场迅猛发展。2016年末目标日期基金设定额仅为700亿韩元,两年半的时间里增长25倍。

为了支持多种多样的退休年金商品上市和提高收益率,韩国金融当局也开始放宽限制规定。去年8月,金融委员会通过退休年金监督规定修订案。其内容为,允许将确定贡献型(DC)和个人退休年金(IRP)资产的100%投资到目标日期基金。特别是,最近在讨论改善退休年金制度的过程中,有人提出了引入“不履行选择权”的方案,因此目标日期基金作为合适的商品备受关注。

不履行选择权是金融公司自行管理劳动者应该亲自对年金资产下达运用指示的“DC型退休年金资产”的自动投资制度。据称,如果引入不履行选择权的选项,DC型用户加入目标日期基金的次数会增加,从而使市场增长速度进一步加快。随着对目标日期基金的期待增加,韩国的各大资产运营公司纷纷涌进该市场。

上个月,教保AXA资产运营推出“教保AXA TDF”;本月初,NH-Amundi资产运营推出“NH-Amundi TDF”。目前,推出目标日期基金的资产运营公司增加到10个。

元大证券金厚静(音)研究员表示,即便像美国和澳大利亚这样退职金制度活性化的国家,加入者也没有像这样积极调整资产分配。根据年龄和风险不同,自动分配资产的商品呼声很高,其中最具代表性的就是目标日期基金。
 

【图片提供 韩联社】

  • 소천상 기자(tianxiang@ajunews.com)

  • 《亚洲日报》所有作品受版权保护,未经授权,禁止转载。

    图片新闻

    更多